出身

兵庫県神戸市

趣味

野球・ゴルフ

得意な相談分野

資産運用・保険見直し・住宅ローン・住宅購入・ライフプラン・相続・贈与など

実績

FP2級、年間400世帯の個別相談実績、年間面談実績1000件以上

Q.簡単に自己紹介をお願いします

はじめまして！
FPの茂木孝平と申します。
私はこれまで年間で約400世帯のライフプランをご案内させていただきましたが、お子様がいらっしゃる世帯ですごく重要なのは賢くお金を貯めることだと考えています。
ただ貯める、ただ運用するだけではなく、国の制度や今後の方向性などもご案内しながら最適なライフプランを作成させていただきます！

Q.お金の専門家になったきっかけを教えてください

学生の時にアルバイトで稼ぎすぎて、親の扶養を外れたり自分で納税する経験をしました。
当時学生の私にとってはとんでもない金額を納税させていただきましたが、【知らないと損することがこんなにあるんだな】と痛感しました。
そんなところから、まずは自分自身のためにFPの資格を取得し、その後自分自身も結婚や出産といったライフイベントを経験をする中で、同世代でもあるパパママの力になりたいと感じ、今現在は子育て世代のFPに特化しております！

Q.子育て世代をサポートする中での大事にしていることはなんですか

無茶な資産運用や無茶な家計の見直し、過大な保険加入はダイエットと同じくリバウンドの元です。
保育園料が実は払っている税金と連動していること、資産を持ちすぎると子育て制度が利用できなくなること、資産計上されるお金とされないお金が存在すること、その他にも様々な【知らないと損すること】が国の制度には多く存在します。
それを知っているか知っていないかでは大きな違いがあり、対策をとっているかとっていないかでは大きな結果の差が生まれてきます。
面談を通して詳しくご案内させていただきます。

Q.今だから言えるお金に関しての「失敗談」ってありますか

学生時代はいっぱいバイトをしてたくさん収入を得ることがお金持ちへの近道と考えていました。
しかし日本という国で生活している以上、税金や社会保険料などは無視できません。
ただ資産運用するだけでなく、賢くお金をためていきましょう。

Q.子育て世帯に向けてのメッセージをお願いします。

私も皆様と同じく子を持つ親の1人です。
私は娘に「すくすく元気に成長してほしい。好きな人生を歩んでほしい。」と
常日頃から感じています。
そのためには多くの選択肢を作っておいてあげることが親として子供のためにできることかなと考えております。
ぜひこの機会に少しでも選択肢を広げるお手伝いができればと考えております。
どうぞよろしくお願い致します。